ลงทุนให้รวย

ภาสกร |
11/09/2013

สุดยอดอีกแล้วครับ หนังสือที่คุณโสภณเขียนเล่มนี้ เป็นหนังสือการลงทุนที่ดีที่สุดอีกเล่มนึงเลยทีเดียว โดยหนังสือเล่มนี้ยังเน้นหลักการลงทุนระยะยาวและเพียบพร้อมไปด้วยหลักการลงทุนที่ถูกต้องจริงๆอย่างมากมาย รวมไปถึงเทคนิคการลงทุนซื้อขายหุ้นที่ยอดเยี่ยมอย่างแท้จริง โดยเนื้อหาจะเป็นแนว VI เป็นหลักโดยการนำตัวอย่างหลักการที่ไม่มีวันตายจากนักลงทุนระดับตำนาน เช่นวอเร็นบัฟเฟตหรือ ดร นิเวศน์มาเพื่ออธิบายให้เข้าใจได้ง่ายขึ้น หนังสือการลงทุนที่ออกมาในช่วงปัจจุบันนี้ล้วนแล้วแต่เป็นแนวเก็งกำไรซะส่วนใหญ่ซึ่งอาจจะได้รับความนิยมจากนักเก็งกำไรซึ่งเป็นส่วนใหญ่ของประชากรนักลงทุน ซึ่งผมมองว่าแย่มากๆเนื่องจาก จริงๆแล้วการลงทุนเพื่อสร้างความมั่งคั่งหรือเพื่อให้รวยอย่างยั่งยืนนั้น ต้องเป็นการลงทุนระยะยาวที่ใช้หลักการหลักๆเพียงไม่กี่อันและไม่ได้ยากมากมายอะไรซะด้วย (แต่อาจจะฝืนความรู้สึกของหลายๆคนเลยทีเดียว ไม่งั้นพวกเขาคงรวยกันหมดแล้ว) แต่หนังสือเล่มนี้นั้นได้รวบรวมนำเอาหลักการที่สำคัญแทบจะทุกหลักการมาใว้ในเล่มเดียวกันโดยประยุคมาจากนักลงทุนระดับโลกอย่างวอเร็น อย่างเช่น การ focus การลงทุนไปในหุ้นเพียงไม่กี่ตัว แต่ว่าศึกษาจนเข้าใจอย่างทะลุปรุโปร่งในหุ้นตัวนั้นๆ (ซื้อลงทุนเพียงแค่ 2-3 ตัว) การลงทุนเฉพาะสิ่งที่เราเข้าใจอย่างแท้จริง (ที่เรียกว่า circle of competence หรือวงกลมแห่งความแข็งแกร่ง) โดยจะไม่ไปยุ่งเกี่ยวกับสิ่งที่เราไม่เข้าใจเป็นอันขาด แค่ 2 หลักการนี้ก็พอจะเห็นได้แล้วว่า มีนักลงทุนกี่คนที่เดินออกจากหลักการ คือการซื้อหุ้นทีเป็น 10 ตัว แล้วก็ไม่ได้รู้เรื่องอะไรเกี่ยวกับหุ้นที่ตัวเองซื้อเลย เนื้อหาภายในเล่มจะมีประมาณนี้ครับ - จะตอบคำถามว่า แท้จริงแล้วนั้น กองทุนรวมหุ้นหรือตราสารหนี้นั้นดีหรือไม่? ซึ่งก็จะบอกว่าแท้จริงแล้วกองทุนรวมนั้นไม่ได้ดีจริง โดยผลตอบแทนจะดีกว่าเงินฝากออมทรัพย์แต่ไม่เพียงพอที่จะสร้างความมั่งคั่งได้อย่างมากมาย (อาจจะ 5-10%) ซึ่งเหตุผลก็คือกองทุนรวมมีข้อจำกัดในการลงทุนเนื่องจากอาจจะไม่สามารถซื้อบริษัทที่มีขนาดเล็กและโตเร็วได้ และนักลงทุนในกองทุนรวมยังต้องจ่ายค่าธรรมเนียมอีกต่างหากซึ่งทำให้ผลตอบแทนรวมลดลง - ควรลงทุนเท่าไร? คำตอบภายในเล่มคือถ้าเราแบ่งเงินใว้สำหรับเป็นค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวันแล้วก็ควรลงทุน 90% ไปเลย (ไม่ต้องกระจายความเสี่ยงเพราะได้กระจายไปขั้นนึงแล้วจากการแบ่งเงินมาใว้ใช้ในชีวิตประจำวัน) แต่ว่าให้ศึกษาสิ่งที่เราจะลงทุนให้ดีที่สุดเท่าที่จะได้เพื่อเป็นการลดความเสี่ยง - กฎการลงทุน 1. ลงทุนในสิ่งที่เราชำนาญและรู้จัก 2. เลือกเฉพาะโอกาสที่ให้ผลกำไรเต็มๆ แต่ความเสี่ยงต่ำ 3. เน้นลงทุนเฉพาะอย่าง (ไม่กระจายความเสี่ยง) 4. จงเสียหายและใช้ให้เต็มที่ (อย่ากำไรเพียงเล็กน้อย) 5. รู้จักหนีหากสถานการณ์เปลี่ยน - ตัวอย่างชีวิตจริงนักลงทุน จะมี 2 คนคือ คุณกิติชัย เตชะงามเลิศ กับ คุณทองมา วิจิตรพงศ์พันธุ์ โดยคุณกิติชัยนั้นจะเริ่มจากเป็นนักลงทุนอสังหาริมทรัพย์ก่อนในยุคหลังปี 40 ซึ่งตอนนั้นสามารถประมูลบ้านและคอนโดมาได้ในราคาที่ต่ำมาก แต่หลังจากนั้นเริ่มมีคนรู้วิธีทำให้ราคาเริ่มกลับมาสู่ปรกติ แล้วก็ได้มาเริ่มลงทุนในตลาดหลักทรัพย์ โดยมีหุ้นในดวงใจคือหุ้น ไทยพาณิชย์นิวยอร์คไลฟ์ประกันชีวิต หรือ SCNYL (ปัจจุบันคือ SCBLIF ไทยพาณิชย์ประกันชีวิต) ซึ่งได้เริ่มเข้าซื้อตอน 70 บาท ด้วยเงิน 14 ล้านบาท และตอนนี้มีราคา เป็น 1,000 บาทแล้ว (ไม่รู้ตอนนี้ยังถืออยู่หรือป่าวน้อ ถ้ายังถือน่าจะมีมูลค่าประมาณ 200 ล้านบาท) ซึ่งเขาก็ได้อธิบายถึงเสน่ห์ของธุรกิจประกันชีวิตเอาใว้ด้วย (อ่านได้ในเล่มจ้า) และประวัติคุณทองมาแบบคร่าวๆซึ่งก็จะพูดถึงเรื่องการทำธุรกิจว่าคุณทองมาก็เคยทำมาหลายอย่างแต่ก็ไม่ประสบความสำเร็จ เช่นธุรกิจรับเหมาก่อสร้างหรือบ้านจัดสรรในช่วงแรกๆ แต่สุดท้ายก็มาได้แบบมหาศาลทีเดียวเลยกับการสร้างบ้านราคาต่ำและทำให้กลายเป็นมหาเศรษฐีหุ้นอันดับ 1 ติดต่อกันหลายต่อหลายปี บทท้ายๆจะมีดังนี้คือ -วิธีการลดความเสี่ยง เราต้องรู้จักสิ่งที่เราลงทุนเป็นอย่างดี และให้ทยอยซื้อ -การตัดสินใจที่ทรงพลัง การตัดสินใจไม่กี่ครั้งสามารถเปลี่ยนชีิวิตได้เลยทีเดียว -ไม่มีใครทำนายอนาคตได้ ไม่ใครรู้ว่าปีหน้าดัชนีหุ้นหรือราคาหุ้นตัวไหนจะอยู่ที่เท่าไหร่ -การเลิกเป็น ขายทำกำไรแล้วต้องใจเย็นๆอย่าเพิ่มรีบเข้ารับกลับเมื่อหุ้นลงมาเพียงเล็กน้อย -กับดักความเชื่อมั่น อย่าคิดว่าครั้งนี้จะเหมือนกับครั้งก่อนที่ผ่านๆมาเสมอไป -สุดท้ายใช้ชีวิตให้ช้าลง จงใช้ชีวิตอย่างใจเย็นไม่ต้องเร่งรีบและคุณจะพบกับทางสว่างที่รับรองว่านักเก็งกำไรรายวันไม่มีทางได้เจอ รีวิวนี้เป็นเพียงแค่สรุปเนื้อหาที่ยอดเยี่ยมออกมาสั้นๆเพียงบางส่วนเท่านั้นแต่หนังสือเล่มนี้ยังมีสิ่งที่สุดยอดอีกมากรอให้ท่านผู้อ่านที่ต้องการจะเป็นสุดยอดนักลงทุนในวันข้างหน้า(พร้อมกับความมั่งคั่งนะจ้า)ให้เข้าไปค้นหาอีกมากมายแม้ เพราุะทุกประโยคทุกถ้อยคำในหนังสือเล่มนี้นั้นเปรียบได้ดั่งกับทองคำที่เหมือนจะรอให้ท่านเข้าไปอ่านและเพียงทำตามเท่านั้น ( ที่สำคัญอ่านง่ายมากๆอ่านครั้งเดียวก็เข้าใจหมดแล้ว มีแต่เนื้อไม่มีน้ำเลย ไม่เหมือนหนังสือเล่มอื่นๆ) ขอรับรองได้ว่าหนังสือการลงทุนเล่มนี้จะต้องกลายเป็นสุดยอดแห่งคัมภีร์ำนำทางเล่มหนึ่งให้ชีวิตท่านพบกับความร่ำรวยอย่างแน่นอน